Une liste des meilleures cartes de crédit au Canada est sortie et ça va t'éclairer
Question de faire un choix stratégique... et surtout payant! 💰
Pour profiter pleinement des avantages qu'offrent certaines cartes de crédit, il importe d'en faire une utilisation stratégique!
Points de récompenses, remises en argent ou encore, primes de bienvenue : les cartes de crédit peuvent te permettre d'économiser des centaines de dollars sur tes achats au quotidien -dont ceux à l'épicerie avec la hausse des prix - ou pour tes voyages. Un nouveau classement des meilleures cartes sur le marché est disponible en ce mois d'août et ce palmarès pourra t'aiguiller sur le bon choix à faire selon ton mode de vie.
Pour profiter pleinement des avantages qu'offrent ce mode de paiement, il importe d'en faire une utilisation stratégique -notamment en remboursant la totalité de ton solde dû chaque mois, plutôt que de seulement faire le paiement minimum. Sinon, les intérêts s'accumulent et tu as tout intérêt (!) à éviter à ces frais supplémentaires!
Si tu souhaites changer de carte de crédit ou en avoir une nouvelle qui vaut la peine, l'entreprise Milesopedia a publié son classement des meilleures cartes de crédit au Canada en août 2024. Pour établir cette liste, la plateforme en ligne a comparé près de 180 cartes disponibles au Canada et a réparti celles qui sont le plus avantageuses dans une dizaine de catégories, dont les remises en argent, les points Air Miles ou Aéroplan, les voyages et les dépenses à l'épicerie.
« Il n’existe pas UNE meilleure carte de crédit qui conviendrait à tous : les besoins et capacités de chacun sont différents », peut-on lire sur le site spécialisé en cartes de crédit et programmes de fidélité. Dans ce contexte, voici six cartes de ce palmarès dont les privilèges sont particulièrement intéressants.
Carte Visa Infinite TD Aéroplan
Prime de bienvenue : Jusqu'à 40 000 points Aéroplan (valeur de 1 225 $ la première année)
Description : Tu peux obtenir un premier boni de bienvenue de 10 000 points Aéroplan lorsque tu effectues ton premier achat avec cette carte de la banque TD. Ensuite, des conditions s'appliquent pour obtenir les 30 000 autres points : premièrement, il est nécessaire de dépenser 7 500 $ dans les 180 jours suivant l’ouverture du compte afin de récolter 15 000 points. Ensuite, il faut dépenser 12 000 $ dans les 12 premiers mois pour bénéficier du dernier bonus de 15 000 points.
À noter que cette carte comporte des frais annuels de 139 $ qui ne sont pas exonérés lors de la première année d'utilisation - contrairement à certaines des cartes suivantes. Par ailleurs, le compte doit être approuvé par la TD d’ici le 3 septembre 2024.
Carte Aventura CIBC Visa Infinite
Prime de bienvenue : Jusqu'à 45 000 points Aventura (valeur de 1 117 $ la première année)
Description : Un bonus de 15 000 points Aventura est remis dès le premier achat réglé avec cette carte de la banque CIBC. Ensuite, tu peux recevoir 30 000 points supplémentaires si tu dépenses 3 000 $ ou plus durant la période couvrant tes quatre premiers relevés mensuels. Ensuite, les frais annuels de 139 $ sont remboursés pour ta première année d'utilisation en tant que titulaire de carte principal.
Autre avantage intéressant, tu as droit à quatre visites gratuites dans plus de 1 200 salons VIP d'aéroports partout dans le monde. Le tout, d'une valeur allant jusqu'à 261 $.
Carte Visa Infinite TD Remises
Prime de bienvenue : Jusqu'à 350 $ de remise en argent (valeur de 969 $ la première année)
Description : Cette carte est avantageuse pour tous les achats d’essence et d’épicerie, car elle permet de récolter 3 % en dollars de remise - en plus des paiements préautorisés programmés sur ce compte.
Pour les trois premiers mois d'utilisation, il est possible de profiter d'une remise pouvant atteindre 500 $, car le pourcentage sur les achats admissibles est bonifié à 10 % - jusqu’à un total de 3 500 $ de dépenses. Par ailleurs, la nouvelle clientèle bénéficie également d'une remise sur les frais annuels la première année.
À noter que le compte doit être approuvé d’ici le 6 janvier 2025.
Carte Dividendes CIBC Visa Infinite
Prime de bienvenue : Jusqu'à 300 $ de remise en argent (valeur de 931 $ la première année)
Description : Ce bonus dont tu peux profiter grâce à cette carte est une remise en argent de 10 %, pouvant aller jusqu’à 300 $ pour la période qui couvre tes quatre premiers relevés. Ensuite, tu obtiens une remise de 4 % sur les achats d’essence, de recharge de véhicule électrique et d’épicerie admissibles. Pour les achats de transport et de restauration, ce remboursement sur ta carte s'élèvera à 2 % de tes dépenses dans ces catégories.
Élément notable, tu peux échanger tes remises en argent au fur et à mesure, dès que ton solde atteint un minimum de 25 $.
Carte Mastercard BMO Remise World Elite
Prime de bienvenue : Jusqu'à 260 $ de remise en argent (valeur de 920 $ la première année)
Description : Le taux de remise est avantageux lors des trois premiers mois d'utilisation de cette carte de la Banque de Montréal (BMO), allant jusqu’à 10 %. D'ailleurs, cette carte offre la remise en argent la plus élevée sur l'épicerie au Canada, soit 5 %! D'autres catégories d'achat bénéficient également d'un taux de remise, dont les transport (4 %) et l'essence (3 %). À cela s'ajoute l’exonération des frais annuels de 120 $ la première année.
Sache que cette offre est en vigueur jusqu'au 30 novembre 2024.
Carte Visa Infinite Momentum Scotia
Prime de bienvenue : Jusqu'à 200 $ de remise en argent (valeur de 848 $ la première année)
Description : Obtiens une remise de 10 % sur tous les achats (jusqu’à 2 000 $ d’achats au total) pendant les trois premiers mois d'utilisation. Ensuite, tu as droit à un cashback de 4 % pour chaque dollar d’achat à l’épicerie, pour les paiements de facture et abonnements.
Il n'y a aucun frais annuel la première année, ce qui représente une économie de 120 $. L’offre a été prolongée pour cette carte et elle se termine le 31 octobre 2024.